В 2021 году количество онлайн-мошенников значительно увеличилось: финансовых пирамид стало больше в 4 раза, а количество нелегальных организаций и «черных кредиторов» увеличилось почти в двое. 

Создавать проекты в онлайн-формате быстрее и дешевле, поэтому мошенники активно осваивают сеть. Злоумышленники нашли популярную нишу — инвестиции. Эксперты Банка отмечают, что инвестирование всегда сопряжено с риском, поэтому людям стоит уделять особое внимание финансовым организациям, которые предлагают подобную возможность.

«Надо пользоваться услугами только настоящих профессионалов, имеющих лицензию Банка России. Реестры всех легальных участников рынка размещены на сайте Банка России. Мы публикуем также так называемый предупредительный список — перечень компаний, у которых установлены признаки незаконной деятельности или финансовых пирамид», — рассказал директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях пресс-службе Банка России.

В 2020 году было обнаружено 222 финансовых пирамиды, а уже в 2021-м их количество возросло до 871. Большая часть из них предлагала своим клиентам вложить деньги в несуществующие криптовалютные активы.

Еще один популярный способ обмана — маскировка под иностранного брокера. 812 из 860 нелегальных участников рынка ценных бумаг предлагали услуги форекс дилеров, и большая часть из них прикидывалась «иностранцами».

За 2021 год количество компаний с признаками «черных кредиторов» возросло, но не столь значительно, как число пирамид. В 2020-м таких организацией было 821, а в 2021-м — 948.