Российским гражданам разъяснили, какие денежные переводы банковская организация может посчитать подозрительными и заблокировать. Есть сразу несколько признаков сомнительных финансовых операций. Об этом сообщается на сате издания «Лайфхакер».

Фото: pxhere

Во-первых, если человек получает слишком много денежных переводов от граждан или сам осуществляет большое количество операций в адрес физических лиц: более 10 в день или 50 в месяц. Это может вызвать вопросы у контролирующих организаций, и банковскую карту заблокируют до выяснения обстоятельств.

Во-вторых, держатель карты не должен переводить в день слишком много денежных средств со счёта на счёт. Иначе операция будет заблокирована. В рекомендациях обозначен лимит в 30 транзакций в сутки.

В-третьих, подозрения могут вызвать слишком большие суммы переводов между физическими лицами: от 100 000 рублей в день и от 1 млн рублей в месяц.

В-четвертых, блокировке могут подлежать операции, если между ними проходит слишком мало времени. Например, менее минуты.

В-пятых, банковскую карту могут заблокировать, если по ней отсутствуют бытовые платежи: оплата повседневных покупок, услуг ЖКХ, интернета.