Банки в России активно блокируют переводы физических лиц, если возникают подозрения в нелегальных операциях.

Фото: pxhere

Эксперты предупреждают, что с 2024 года финансовые организации должны замораживать сомнительные операции и запрашивать подтверждение от клиентов.

Согласно данным Роскачества, банки обязаны защищать своих клиентов от преступных действий, таких как кража личных данных и финансовые махинации. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки операций.

Ограничения на переводы связаны не только с антимонопольным законодательством, но и с международными санкциями. Клиентам, отправляющим деньги в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, могут быть запрещены определенные операции.

Руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина отмечает, что банки принимают такие меры для соблюдения законодательства и предотвращения финансовых преступлений. Однако клиенты всегда могут обжаловать решение банка, предоставив необходимые документы и доказательства, передает «Лента.ру».