Даже публичные и, казалось бы, финансово грамотные люди не застрахованы от новых схем мошенничества. Когда желание приумножить свои накопления сталкивается с хорошо организованной иллюзией дохода, результаты могут быть болезненными. Звезда сериала «Чикатило» Сергей Шароватов рассказал АБН24, как прямые инвестиции в эко-поселения и отели обернулись потерей миллионов, и почему доверие к «успешным кейсам» и блогерам иногда стоит слишком дорого.
Фото: © freepik.com
История с новым видом инвестиционного мошенничества в очередной раз показывает, что даже известность и жизненный опыт не дают иммунитета от хорошо выстроенных схем: известный актер оказался в той же ловушке, что и тысячи обычных людей.
«Это не какая-то особая ситуация, потому что он такой же обычный человек. Подобные случаи уже становились публичными и по сути механика остается той же – игра на доверии, авторитетах и обещании «понятного» пассивного дохода», — пояснил его юрист, управляющий партнер консалтингового бюро «Кваша и Партнеры» Дмитрий Кваша.
Сергей Шароватов рассказал, почему он решил, что это надежный способ инвестирования. Он отметил, что в целом занимается инвестициями уже около пяти лет и пришел к выводу, что необходимо диверсифицировать свои активы. По его словам, одним из видов диверсификации, который его привлек, стали прямые инвестиции. Он пояснил, что это такие вложения, при которых инвестор покупает имущество на свое ИП, получает долю, а деньги поступают напрямую на ИП или самозанятому.
Актер объяснил, что его привлекли проекты компании Davis Group, потому что у компании, кроме проекта «Вьюга» (ViewGA), в который он вложился, частично еще были проекты «Симагино» и «Лесколово». У них также был реализованный проект под названием «Волочаевка», который они позиционировали как построенный и работающий отель. Это действительно так: можно проверить через агрегаторы, забронировать номера, посмотреть отзывы – люди туда ездят. Если бы у компании не было хотя бы одного реализованного проекта, актер бы не стал туда инвестировать.
«Кроме того, это компании под Санкт-Петербургом, — продолжает Сергей, — и после начала СВО развивался внутренний туризм, что делало этот вид инвестиций еще более привлекательным. Также на мое решение повлияло мнение блогера Игоря Ветошкина, у него есть блог в социальных сетях. Я был подписан на него примерно три года к моменту, когда начал инвестиции в 2021 году. Он регулярно выкладывал проекты, скриншоты финансовых моделей, показывал, как доходят деньги с других отелей. Он демонстрировал, что это перспективный бизнес и отличная диверсификация портфеля наряду с акциями, облигациями или арендой квартир».
Юрист Кваша уточнил: актер решил, что какой-то пассивный доход должен быть, поэтому отслеживал нескольких блогеров, которые рассказывали о том, как вкладывать свои средства. Именно через такие рекомендации он познакомился с прямыми инвестициями в строительство эко-поселений и эко-отелей.
«Я купил платный доступ – 25 тыс. рублей – чтобы попасть в закрытую группу «Прямые инвестиции», где делились более подробной информацией о проектах. Без участия в этой группе и оплаты доступа такой информации нет», — пояснил Сергей.
По словам пострадавшего, блогер создавал иллюзию добросовестности и надежности – много людей писало ему благодарности, рассказывали, что они получили доход. Это личные отзывы, а доказать благонадежность невозможно.
«Именно этот момент сыграл ключевую роль, блогер рекомендовал компанию, говорил, что сам туда вложился, показывал уже реализованные проекты. Компания набирала инвесторов «пулами», продавала доли от 300 до 500 тыс. рублей, а некоторые инвесторы вложили и около 150 млн рублей. Первое время выплаты шли: буквально месяцев пять проценты приходили», — добавил Кваша.
Сергей уточнил, что вложение происходило следующим образом: заключался договор (электронный или бумажный), инвестор подписывал его своей электронной подписью. Деньги переводились на расчетный счет компании с указанием в назначении платежа, что это оплата по инвестиции.
По данным юриста, компания создавала на некоторые проекты отдельные юридические лица, чтобы их вести, и между собой эти деньги перекидывались, соответственно, вносились деньги на одно юрлицо, процент возвращался с другого, часть основного долга вернулась с третьего. Доход формировался за счет привлечения средств инвесторов (краудфандинг) и собственного капитала компании. Первое время инвесторы получали гарантированный доход, а дальше – доходность от эксплуатации объектов (бронирование номеров минус расходы, оставшаяся часть делится между инвесторами и управляющей компанией). Управляющая компания одновременно является застройщиком. По мере того как выплаты прекратились, менеджеры компании ссылались на бухгалтерию, налоги, кризис, внешние обстоятельства.
«Сомнения всегда есть, но на этапе принятия решения они меня не остановили: я вложил 2,5 млн рублей. Основное сомнение связано с тем, что ты покупаешь стройку, а не готовый объект. Сейчас я бы так больше не делал. Когда задержка повторилась, я понял масштаб проблемы. Позже создали чат инвесторов: на одном проекте было около 400 человек, на другом – около 500. В целом, на каждый проект создавался отдельный чат», — поделился актер.
Дмитрий Кваша отметил, что судебные разбирательства с этой компанией сейчас малоэффективны: у компании практически нет имущества, она близка к банкротству.
«Новых инвесторов они могут привлечь только при условии отсутствия шумихи. Но это уже признаки пирамидальной схемы: выплаты процентов по вкладам предыдущих инвесторов обеспечиваются за счет новых вкладчиков, а их при плохой репутации быть не может. То есть налицо нарушение закона и незаконная инвестиционная деятельность. Компания, которая привлекает денежные средства физических лиц под инвестиции, должна иметь соответствующую лицензию Центрального банка. Этого здесь нет, выплат нет, денежных средств на счетах тоже нет, при том, что группа компаний насчитывает порядка десяти ООО», — поделился юрист.
Поэтому была выбрана стратегия давления через публичность – подкасты, огласка. Это сработало частично: часть долга вернули, но 800 тыс. рублей до сих пор остаются невыплаченными, не считая процентов и компенсаций за пользование чужими средствами. По данным, имеется еще пара ООО, у которых еще есть активы, их, по словам юриста, необходимо будет объединить в группу лиц и попытаться взыскать с них средства.
«На момент, когда первые выплаты перестали приходить (апрель прошлого года), менеджер компании ссылался на бухгалтерскую пертурбацию. Сейчас мой подход к инвестициям изменился: лучше меньшая доходность, но сохранность средств. Сейчас я больше ценю банковские депозиты и финансовые инструменты, торгующиеся на Московской бирже: там компании проходят листинг, проверку отчетности и подчиняются законодательству. Даже с учетом дефолтов по облигациям, это явно надежнее, чем прямые инвестиции. В прямые инвестиции я больше никогда не буду вкладываться», — заключил Шароватов.
В итоге была создана инициативная группа пострадавших инвесторов и работников компании – около 30 человек. По словам юриста, стратегия дальнейших действий: огласка в СМИ, коллективные заявления в полицию и прокуратуру, судебные процессы по возможности взыскания оставшихся активов и компенсаций. Он пояснил, что эта история наглядный пример: современные мошеннические схемы маскируются под инвестиционные проекты с трендовыми направлениями, используют социальные доказательства через блогеров и успешные кейсы, создают иллюзию надежности через первые выплаты и в итоге перераспределяют средства новых участников в пользу старых. Попасть в такие схемы могут даже публичные и финансово грамотные люди, если они доверяют проверенным на первый взгляд источникам.
