Усиление контроля за денежными потоками физических лиц становится одной из ключевых мер по повышению прозрачности экономики. Новая инициатива, касающаяся мониторинга крупных входящих переводов, призвана не только систематизировать финансовые данные, но и сократить возможности для сокрытия доходов и уклонения от налогов. Об этом АБН24 рассказал эксперт Торгово-промышленной палаты (ТПП) РФ по финансовому рынку и инвестициям, налоговый консультант Алексей Крылов.

Фото: freepik.com

По его словам, инициатива по проверке входящих переводов физических лиц свыше 2,4 млн рублей в год направлена прежде всего на усиление борьбы с уклонением от налогов и не имеет отношения к действующим банковским механизмам противодействия мошенничеству.

«Банки уже обязаны анализировать операции клиентов на предмет подозрительной активности в рамках антифрод-контроля: соответствующие критерии устанавливаются Банком России с 2018 года и регулярно обновляются, а с 1 января 2026 года их число увеличено с шести до двенадцати. К таким признакам относятся, например, нетипичный характер операций, резкое увеличение объема переводов, взаимодействие с большим числом контрагентов или транзитное движение средств. Однако ни один из этих параметров не связан с годовым оборотом средств на счете, поскольку они нацелены именно на выявление мошеннических схем. В отличие от этого, новая инициатива фокусируется на налоговой дисциплине», — пояснил эксперт.

Предполагается, что при достижении порога в 2,4 млн рублей входящих переводов в год счета физических лиц будут автоматически попадать в зону мониторинга с точки зрения возможного доначисления налогов на средства с неустановленным происхождением. Исключение составят переводы от близких родственников.

«Реализация такого механизма станет возможной благодаря развитию законодательства, направленного на «обеление» экономики, включая автоматический обмен данными между Банком России и Федеральной налоговой службой о счетах с существенными оборотами. Ожидается, что при успешной реализации этих мер система контроля может начать функционировать уже с 2027 года, что позволит повысить прозрачность финансовых потоков и сократить масштабы уклонения от уплаты налогов», — заключил Крылов.

Ранее в АБН24: руководитель бухгалтерской и юридической компании «Самитов Консалтинг» Марат Самитов рассказал, как меняется подход налоговых органов.