Даже обычный комментарий к денежному переводу иногда способен привлечь дополнительное внимание банка. Если в назначении платежа указаны слова вроде «аренда», «возврат долга» или «платеж по договору», кредитная организация может посчитать такую операцию требующей дополнительной проверки.

Фото: АБН24

Как в беседе с RT рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин, банки анализируют переводы в рамках требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Кроме того, с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до десяти дней без решения суда, если возникают основания для проверки.

Если карта или перевод оказались заблокированы, специалист рекомендует сразу обратиться в банк и уточнить причину. Как правило, клиента просят предоставить пояснения и документы, подтверждающие законность операции. После проверки ограничение могут снять, однако в некоторых случаях банк вправе запросить дополнительные сведения.

Эксперт отметил, что иногда кредитная организация сообщает клиенту о нахождении в специальном списке, из-за чего операции рассматриваются уже не просто как подозрительные, а как потенциально мошеннические.

Отдельно Сироткин посоветовал использовать специальные сервисы для совместных сборов денег, которые предлагают многие крупные банки. Если же предстоит перевод, нехарактерный для обычной финансовой активности клиента, лучше заранее уведомить об этом банк.

Также специалист рекомендует внимательно следить за сообщениями от кредитной организации и своевременно отвечать на запросы, поскольку промедление может привести к блокировке счета, а его последующая разблокировка займет дополнительное время.