Россиян предупредили о возможной блокировке банковских счетов. В РФ ведётся постоянный контроль финансовых операций граждан, которым занимается налоговая и Росфинмониторинг. Мера направлена на выявление и пресечение мошеннических действий, отмывания денежных средств и финансирования преступности.

Фото: pxhere

Банковские организации уведомляют налоговую службу и Росфинмониторинг, если гражданин оформил или, наоборот, закрыл неименной электронный кошелёк или предоплаченную банковскую карту. Для их открытия и использования требуется только упрощённая идентификация по паспорту или временному удостоверению личности.

Если какие-то действия или финансовые операции вызывают сомнения, то Росфинмониторинг получает от кредитного учреждения оповещение, проводится проверка, чтобы снять или подтвердить опасения. Если операция оказывается подозрительной, то её блокируют до выяснения обстоятельств. В случае повторения сомнительных действий второй раз за год, банковский счёт могут закрыть.

Сомнение могут вызвать следующие действия держателей банковских карт: движения по счёту физлица более 100 000 рублей в сутки и от 1 млн рублей в месяц; по счёту отсутствует обычная повседневная активность, то есть нет покупок, оплаты услуг ЖКХ, связи и других подобных операций; в течение недели баланс по счёту в конце дня меньше 10% от среднего объёма проходящих средств; произведено более 30 операций по зачислению и списанию в сутки; более 10 контрагентов в сутки или 50 в месяц; между зачислением и списанием денежных средств со счёта проходит менее минуты.