Российские банки начали блокировать крупные переводы и выяснять, кем получатель приходится клиенту. Новые проверки связаны с расширением перечня признаков мошеннических операций и вступлением в силу обновленных правил уже с 1 января.

Фото: freepik.com

При попытке перевести крупную сумму денег операцию могут приостановить. После этого с клиентом связывается сотрудник банка и задает уточняющие вопросы: просят назвать полные данные получателя, объяснить родственную связь с ним, а также рассказать, на какие цели планируется потратить деньги.

Меры связаны с обновлением списка признаков мошеннических переводов. С 1 января в него добавят, в частности, смену номера телефона для входа в онлайн-банк, а также крупные переводы по системе быстрых платежей самому себе, сообщило РИА Новости.

Также поводом для блокировки могут стать нетипичные для человека операции по сумме, времени или частоте переводов, отправка средств на счета из базы мошенников ЦБ и попытка провести операцию с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками.

Новые правила направлены на усиление защиты клиентов, однако могут привести к более частым проверкам и задержкам при переводе крупных сумм.