Росфинмониторинг начнет самостоятельно блокировать карты дропперов. О пользе и условиях данной меры рассказал банковский брокер Георгий Гогитидзе специально для редакции АБН24.

Фото: pxhere

Дропперы — это лица или организации, которые используют свои банковские карты для получения денежных средств от третьих лиц, часто в рамках схем, связанных с отмыванием денег или уклонением от налогов. Обычно дропперы предоставляют свои карты для перевода средств, получая за это вознаграждение, но при этом они становятся участниками незаконных финансовых операций, что может привести к серьезным правовым последствиям как для них, так и для тех, кто использует их услуги.

«Росфинмониторинг, как орган, отвечающий за финансовый мониторинг и борьбу с отмыванием денег, принял решение о самостоятельной блокировке карт дропперов в ответ на растущую угрозу, которую представляют такие схемы для финансовой системы страны. Эта мера направлена на предотвращение незаконных финансовых операций и защиту легальных участников рынка от возможных рисков, связанных с использованием дропперских карт», — прокомментировал эксперт.

Блокировка карт дропперов позволит не только снизить уровень мошенничества, но и повысить общую безопасность финансовых транзакций. Это также может стать сигналом для других участников рынка о том, что использование дропперов и участие в подобных схемах не останется безнаказанным. В конечном итоге, такие меры способствуют укреплению доверия к финансовой системе и повышению ее прозрачности. 

«Блокировка карт дропперов может оказать значительное влияние на саму природу финансовых преступлений. С одной стороны, это может привести к снижению числа новых дропперов, так как потенциальные участники таких схем будут осознавать риски, связанные с их действиями. С другой стороны, это может вынудить преступные группы адаптироваться и искать новые способы обхода законодательства, что потребует от правоохранительных органов и финансовых регуляторов постоянного мониторинга и обновления методов борьбы с финансовыми преступлениями», — объяснил Гогитидзе.

Брокер заключил, что Росфинмониторинг может рассмотреть возможность внедрения более строгих требований к идентификации клиентов и мониторингу транзакций. Это позволит не только выявлять дропперов, но и предотвращать другие виды финансовых преступлений, такие как мошенничество с кредитными картами и киберпреступления.