Введение с 15 мая в РФ меры по ограничению переводов свыше 100 тыс. рублей между картами физических лиц — это часть усилий по борьбе с дропперами и нелегальной финансовой деятельностью. Об эффективности и прозрачности меры рассказал экономист Дмитрий Прокофьев специально для редакции АБН24. 

Фото: freepik.com

Механизм формирования реестра в Центральном банке РФ, основанный на информации, поступающей от банков по жалобам клиентов, вызывает опасения. Такой подход может привести к задержкам и ошибкам в идентификации подозрительных операций, а также к возможным злоупотреблениям со стороны банковских структур. 

«Кроме того, отсутствие автоматизированных систем мониторинга в реальном времени усложняет контроль за крупными переводами», — подчеркнул эксперт. 

Возможность повсеместного мониторинга всех транзакций вызывает серьезные опасения по поводу конфиденциальности и прав граждан на личную жизнь. Особенно это касается тех, у кого в стране есть «серые» зарплаты или доходы, получаемые вне официальных каналов. 

«Для таких граждан новые ограничения станут дополнительным барьером при осуществлении легальных финансовых операций. Важно подчеркнуть, что подобные меры требуют четкого правового регулирования и прозрачных механизмов контроля. Без этого существует риск нарушения прав граждан и создания условий для произвольных проверок», — дополнил спикер. 

В случае с «серой» зарплатой — это может привести к тому, что часть населения будет избегать крупных переводов или искать обходные пути, что снизит эффективность борьбы с нелегальными схемами. В целом, для обеспечения баланса между борьбой с незаконной деятельностью и защитой прав добросовестных граждан необходимо развивать автоматизированные системы мониторинга на базе современных технологий (например, искусственного интеллекта), а также обеспечить прозрачность процедур и возможность обжалования решений. Только так можно добиться эффективной борьбы с дропперами без ущемления законных интересов населения.