С начала июня Росфинмониторинг получил право временно приостанавливать сомнительные транзакции на срок до 10 суток, напомнила финансовый аналитик Эряния Бочкина.

Фото: pxhere.com

Банк обязан информировать клиента о применении ограничений. Ужесточение контроля за банковскими операциями направлено на пресечение мошеннических действий и легализации преступных доходов.

Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в законности перевода, ведомство вправе инициировать его блокировку. Четких лимитов сумм, автоматически приводящих к блокировке, не установлено, подчеркнула эксперт в беседе с изданием «Прайм».

Под пристальное внимание могут попасть систематические небольшие зачисления, особенно от неизвестных отправителей, крупные транзакции без подтверждающих документов, а также другие нетипичные операции. Чтобы избежать блокировки перевода, рекомендуется не принимать средства от незнакомых лиц и указывать назначение платежа при любых операциях.