При осуществлении денежных транзакций следует внимательно относиться к заполнению поля о назначении платежа. Неточные или двусмысленные формулировки могут спровоцировать блокировку операции.

Фото: pxhere.com

Автоматизированные системы мониторинга анализируют не только суммы и периодичность переводов, но и текстовое описание к ним. Если в назначении платежа содержатся слова, ассоциирующиеся с нелегальной деятельностью или вызывающие подозрения у службы безопасности банка, перевод может быть задержан, сообщило издание Deita.

Особенно рискованны фразы, намекающие на коммерческие сделки без соответствующего оформления, например: «оплата за ремонт», «аренда квартиры». Подобные указания могут вызвать подозрения в ведении незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Тщательно проверяются формулировки, указывающие на неофициальную оплату услуг или сокрытие доходов. К примеру, «Возврат долга» при регулярных переводах крупных сумм.

Ранее россиянам рассказали, как избежать блокировки счета по новому закону. Выход только один — не нарушать закон и платить налоги.