В соответствии с Федеральным законом №115, банки обязаны контролировать сомнительные действия клиентов и в случае их выявления замораживать перевод средств или полностью блокировать доступ к счету. Однако можно предотвратить возникновение подобных ситуаций.

Фото: пресс-служба Банка России

Чтобы избежать любых подозрений в отношении возможного участия в легализации незаконных доходов или других незаконных операциях, банки запрашивают у клиентов подтверждающие документы и разъяснения по операциям, превышающим 1 млн рублей. При этом список необходимых документов определяется каждой кредитной организацией индивидуально.

Единственный надежный способ уменьшить вероятность попадания под ограничения — строгое следование рекомендациям Центрального банка Российской Федерации, отметил адвокат Денис Драгунов в разговоре с РБК. Важно учитывать рекомендации, согласно которым минимальный уровень налоговой нагрузки должен составлять 0,9% от исходящего оборота.

Кроме того, организация может снимать деньги небольшими суммами и подтверждать понесенные расходы чеками или товарными накладными. Необходимо осуществлять прямую оплату любых потребностей бизнеса с расчетного счета насколько это возможно.

Ранее АБН24 сообщало, что российские банки отказываются смягчать условия по кредитам. Несмотря на снижение ключевой ставки, финансовые организации не одобряют реструктуризацию долгов и кредитные каникулы.