Даже привычные банковские операции могут привести к временной блокировке перевода или карты. Под подозрение способны попасть необычные снятия наличных, массовые пополнения и даже комментарии к платежам. Об этом «Ленте.ру» рассказала управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева.

Фото: pxhere.com

По словам эксперта, банковские антифрод-системы прежде всего отслеживают отклонения от привычного поведения клиента. Например, если человек внезапно начинает ежедневно снимать крупные суммы ночью или в других городах, операция может быть приостановлена.

Еще один повод для блокировки — перевод получателю, чей номер телефона связан с подозрительными операциями и попал в базу Банка России. При этом возможны и ошибочные срабатывания, в частности после перепродажи телефонного номера.

Внимание банков могут привлечь и комментарии к переводам: «за торт», «спасибо за реснички» или «за квартиру за январь». Как пояснила Косарева, такие формулировки могут восприниматься как признаки оплаты товаров и услуг без оформления чеков.

Подозрения также вызывают многочисленные небольшие поступления на личную карту и регулярное снятие денег сразу после их получения. Последний сценарий может напоминать деятельность дропперов — посредников, через счета которых проходят похищенные средства.

С проблемами иногда сталкиваются даже председатели родительских комитетов, собирающие деньги на нужды школ и детских садов. Если банк заблокировал операцию, эксперт рекомендует обращаться в службу поддержки непосредственно через банковское приложение, чтобы не попасться мошенникам.

Ранее в Петербурге и Ленобласти ущерб от мошенников снизился на 20%.