Эпоха финансовых серых зон подходит к концу. С 2027 года банки начнут внимательнее присматриваться к счетам с годовым оборотом свыше 2,4 млн рублей, внедряя новые механизмы контроля за денежными потоками.

Фото: ru.freepik.com

Чтобы бороться с мошенничеством и уклонением от налогов, на платформе «Антидроп» сделают обязательной привязку ИНН к банковским счетам и вкладам — и существующим, и новым. По оценкам экспертов, это даст возможность оперативнее выявлять сомнительные финансовые операции.

«Особое внимание будет уделяться счетам, где годовой оборот превышает 2,4 млн рублей — такие клиенты сразу попадают под пристальное наблюдение», — пояснил председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря в беседе с «Прайм».

Система также позволит выявлять подозрительную активность на ранних этапах. Например, большое количество регулярных мелких транзакций станет поводом для банка задать вопрос о происхождении средств.

Граждане, получающие доходы на законных основаниях, не столкнутся с какими-либо ограничениями — нововведение повлечет лишь добавление одного пункта в банковскую анкету. В то же время лица, вовлеченные в незаконную деятельность, окажутся под повышенным контролем.

«Если под видом личных переводов ведется скрытая предпринимательская деятельность, налоги придется платить в полном объеме», — подчеркнул Гмыря.

Большинству пользователей изменения покажутся незначительными, однако для теневого сектора это очередной серьезный барьер.

Ранее в АБН24: банки меняют ставки, россияне ищут защиту от инфляции. Доцент Финансового университета Игорь Балынин рассказал, какие инструменты сейчас работают.