Банковские инструменты контроля не ограничиваются проверкой сумм и реквизитов получателей, но также сканируют текстовые пояснения к транзакциям, предупредил заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев.

Фото: pxhere

Наибольшую угрозу представляют слова, прямо указывающие на уголовно наказуемые действия. Упоминания наркотиков, отмывания денег, терроризма или экстремизма в поле «назначение платежа» практически гарантируют реакцию со стороны финансового учреждения.

Отдельную группу риска формируют выражения, отсылающие к теневой экономике: такие как «обнал», «перевод без отчетности» или «наличные без предоплаты». Банки воспринимают их как попытки скрыть операции от налоговых и иных контролирующих органов, объяснил эксперт в беседе с изданием Konkurent.

Серьезные подозрения вызывают и упоминания азартных развлечений. Ключевые слова вроде «казино», «букмекер», «ставка», «выигрыш» или «игровые автоматы» могут быть истолкованы как признак перевода средств в адрес нелегальных или зарубежных игорных заведений.

Ранее россиян предупредили об опасности переводов на чужие карты. Банки тщательно анализируют потоки средств.