Банк России ввел новые правила, направленные на защиту клиентов от мошеннических схем при снятии наличных. О том, как организации будут отслеживать схемы злоумышленников, рассказал юрист Алексей Ситников специально для редакции АБН24. 

Фото: freepik

Обязательство банков анализировать операции на наличие подозрительных признаков предполагает использование современных технологий и автоматизированных систем мониторинга. Банки будут применять алгоритмы машинного обучения и аналитические инструменты для выявления необычных паттернов поведения, таких как частые снятия в короткий промежуток времени, операции в необычных регионах или суммы, значительно превышающие привычные для клиента.

«Для этого финансовые учреждения используют системы антимошеннического анализа, интегрированные с внутренними базами данных и внешними источниками информации. Они отслеживают аномалии в транзакциях в реальном времени, что позволяет своевременно блокировать или ограничивать операции с целью предотвращения мошенничества», — объяснил эксперт. 

В случае обнаружения подозрительных признаков лимит на выдачу наличных временно устанавливается автоматически, что снижает риск злоупотреблений и защищает как клиентов, так и сам банк. По мнению эксперта, внедрение таких технологий требует высокой степени автоматизации и постоянного обновления алгоритмов для эффективного противодействия новым схемам мошенничества. 

«Важной составляющей является также обучение сотрудников банков работе с системами мониторинга и своевременное реагирование на выявленные подозрительные операции. Банки должны информировать своих клиентов о причинах временных ограничений и мерах по обеспечению безопасности. Это снизит уровень недоверия и повысит осведомленность граждан о новых мерах защиты», — добавил спикер. 

В целом, по словам юриста, такие меры значительно усложняют злоумышленникам возможность совершать мошеннические операции и создают более безопасную среду для всех участников финансового рынка.