С мая текущего года Банк России обязал финансовые организации проявлять повышенную бдительность в отношении операций с наличными средствами. Теперь, при пополнении счетов крупными суммами, банки получили право требовать документального подтверждения источников средств. Юрист Александр Хаминский разъяснил агентству «Прайм», какие именно финансовые потоки привлекли внимание регулятора.

Фото: pxhere

Эксперт выделил несколько сценариев, вызывающих вопросы. Под пристальное внимание попадут: систематическое внесение наличных на счет с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж, серии мелких наличных взносов, а также переводы наличных средств в адрес юридических лиц без открытия счета.

Особый интерес вызовут ситуации, когда за месяц вносится 5 млн рублей или более — при условии, что наличные составляют более 70% от всех поступлений, а затем большая часть этой суммы оперативно уходит за границу. Также банки будут внимательны к более чем 10 операциям по 100 тыс. рублей в месяц с быстрым выводом средств за рубеж.

Эти меры не затронут тех, кто уже представил банку подтверждение своего финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денег. Цель ЦБ — не усложнять жизнь законопослушным гражданам, а адресно бороться с сомнительными финансовыми схемами.

Ранее в АБН24: ЦБ создаст общенациональную базу с актуальными данными обо всех действующих платежных инструментах граждан. Ее основная функция — позволить кредитным организациям проверять, сколько карт уже зарегистрировано на клиента в других финансовых учреждениях.