Центральный банк Российской Федерации рекомендовал банкам усилить контроль за эквайрингом для борьбы с отмыванием денежных средств.

Фото: cbr.ru

На сайте ЦБ РФ отмечается, что регулятор рекомендовал банкам-эквайерам усилить контроль за магазинами и ресторанами на соответствие их реальной и заявленной деятельности.

Так, кредитным организациям – эквайерам рекомендуется присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC (код, который определяет вид деятельности продавца при операциях с банковской картой) в соответствии с существующими правилами платежных систем, а также обеспечивать соответствие данного кода заявленной экономической деятельности продавца.

Кроме того, обращается внимание на тот факт, что повышенное внимание следует уделять транзакциям по перечислению денежных средств в адрес физических лиц, которые не связаны с возвратом денег после отказа от приобретенного товара или услуги.