Банк может отказать в выдаче денег с депозита по нескольким причинам. Три основные назвал управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.

Фото: Baltphoto/Ольга Андросова

По данным Гусятникова, первой причиной может стать то, что у клиента есть задолженности перед судебными приставами. В таком случае деньги могут быть заморожены до погашения долга.

«Деньги с депозита вам могут не отдать до тех пор, пока вы не решите вопрос с Федеральной службой судебных приставов», — объяснил юрист.

Второй причиной эксперт назвал случай, когда клиент пытается снять деньги по недействительному паспорту.

Третьей причиной может являться то, что клиента заподозрили в отмывании денег. По закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» кредитная организация вправе не выдавать деньги с вклада, пока не подтвердится законное основание получения финансовых средств, передает «Прайм».

Отмечается, что проверке может подлежать любая сумма от 600 тысяч рублей.