ЦБ РФ планирует дополнить перечень признаков подозрительных банковских операций. Согласно информации регулятора, в него включат критерии подозрительных сделок с различными видами драгоценных металлов, включая золото.

Фото: АБН24, kandinsky 3.1

Соответствующие изменения уже оформлены в виде документа на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. По сведениям РИА Новости, ЦБ планирует добавить целый блок критериев относительно сомнительных операций с драгметаллами и изделиями из них.

Для физлиц при покупке золота в слитках подозрительными будут считаться три действия. Во-первых, будут причисляться к подозрительным случаи, когда все операции со слитками имеют направление: они либо только покупаются, либо только продаются, причем объем продаж значительно меньше объема покупок.

Во-вторых, под подозрение попадут случаи, когда оплата за драгметаллы будет производиться средствами, которые были недавно внесены на банковский счет.

В-третьих, сомневаться в чистоте сделки регулятор начнет, когда после приобретения слитки не передаются на хранение в кредитную организацию или же хранятся там непродолжительное время.

Банк России также намерен ужесточить контроль над сделками юридических лиц, которые не являются резидентами РФ.

Нерезиденты, которые вносят наличные средства «в значительных объемах», после чего приобретают на них слитки драгметаллов, тоже попадут в категорию осуществляющих сомнительные операции. Особенно в случаях, когда объем сделок превышает 10 млн рублей ежемесячно, между внесением денег на счет и покупкой слитков проходит «незначительный промежуток времени», и слитки в итоге не остаются на хранение в кредитной организации.

Ранее АБН24 сообщал, что Совет Федерации одобрил решение об увеличении налога на добычу золота с 1 июня 2024 года.