Мошенники торопят жертв, чтобы те не успели опомниться. Но теперь у банков есть способ помешать – временная заморозка перевода на счете получателя. Как это работает и поможет ли защита, АБН24 рассказала финансист Наталья Ключникова.
Фото: pxhere.com
Если клиент переводит деньги, банк может временно заблокировать сумму на счете не отправителя, а получателя. Срок заморозки зависит от суммы: менее 50 000 рублей – до 24 часов, свыше 50 000 рублей – до 48 часов.
«В этот период отправитель получает уведомление и может подтвердить, что перевод был сделан осознанно. Если он это подтверждает, средства размораживаются. Но если человек сообщает, что перевел деньги под давлением, банк возвращает средства обратно», — пояснила спикер.
Мошенники действуют стремительно: они запугивают жертву, создают атмосферу спешки, не давая возможности обдумать ситуацию. В такой момент человек теряет способность критически мыслить и может перевести деньги преступникам. Новый механизм дает ему время на осознание ситуации и защиту своих средств.
«Банки не будут замораживать деньги при обычных переводах между родственниками или регулярных платежах. Но если получатель только что открыл счет или его баланс до этого был нулевым, а затем он неожиданно получает крупную сумму, банк может временно заблокировать перевод для дополнительной проверки», — добавила финансист.
Еще один важный аспект борьбы с мошенничеством – так называемые дропы. Это люди, которые предоставляют свои счета для обналичивания украденных денег. Чаще всего злоумышленники привлекают к этому подростков, обещая им легкий заработок. Механизм же может повлечь последствия для тех, кто неосознанно стал дропом.
«Важно понимать: перевод денег за процент – это незаконная схема. Если вам предлагают такую «работу», стоит насторожиться. Лучшее решение – обсудить ситуацию с взрослым или тем, кто разбирается в законах. Быстрые и легкие деньги почти всегда связаны с рисками», — заключила Ключникова.
Ранее в АБН24: заведующий лабораторией анализа институтов и финансовых рынков ИПЭИ РАНХиГС Александр Абрамов рассказал, что представляют из себя жилищные вклады.
