Власти вводят новые ограничения на переводы без открытия банковского счета. Что изменится для россиян с 30 мая, АБН24 рассказал директор Института нового общества Василий Колташов.

Фото: pxhere.com

В России вступают в силу новые правила перевода денежных средств. Если ранее гражданин, предъявивший паспорт, мог отправить любую сумму без ограничений, то теперь вводится четкий лимит – не более 100 тыс. рублей за одну операцию. Анонимные переводы по-прежнему допускаются, но только в пределах 15 тыс.

«Это нововведение – шаг в сторону повышения финансовой прозрачности и укрепления контроля за денежными потоками. Государство намерено пресечь попытки легализации доходов, полученных преступным путем. Ранее подобные операции могли проводиться без ограничений, что создает потенциальные лазейки для злоумышленников», — пояснил спикер.

Теперь, при переводах по 100 тыс. рублей, повторяющихся транзакциях или цепочках подобных операций, у регуляторов появится возможность своевременно зафиксировать подозрительную активность. Это позволит оперативно вмешиваться и проверять законность источника средств. Такая система становится дополнительным барьером для правонарушителей, усложняя схему финансовых махинаций.

«Параллельно ужесточается ответственность за предоставление личных счетов или банковских карт в аренду для сомнительных операций. Если ранее за это можно было получить легкое вознаграждение и не нести последствий, то теперь подобные действия грозят уголовной ответственностью. Это делает схему с «сдачей в аренду» счетов крайне рискованной для граждан, не задумывающихся о последствиях», — подчеркнул Колташов.

Изменения в правилах переводов без открытия счета – это часть более широкой стратегии по усилению контроля в финансовой системе. Законодатели, по словам эксперта, стремятся закрыть те «бреши», которыми пользовались нарушители. В результате, крупные переводы будут чаще проверяться, а число раскрываемых правонарушений должно вырасти.