Каждый день в России кто-то теряет свои сбережения, поверив голосу «банковского сотрудника» по телефону. Чтобы прервать эту волну обмана, государство вводит новые меры. О них специально для АБН24 рассказал управляющий партнер консалтингового бюро «Кваша и Партнеры» Дмитрий Кваша.

Фото: freepik.com

С 1 июня в России вступает в силу новый закон, направленный на защиту граждан от мошенничества, особенно от тех схем, где используются методы социальной инженерии.

«Речь идет о случаях, когда люди под воздействием обмана сами снимают деньги со своих счетов и переводят их на счета злоумышленников либо передают наличные курьерам, которых отправляют мошенники. Теперь банки обязаны усиливать контроль за подобными операциями. Если транзакция вызывает подозрение, сотрудники банка должны связаться с клиентом и уточнить ее легитимность», — пояснил юрист.

В случае, если подтверждение не получено или имеются основания полагать, что операция совершается под давлением, банк имеет право приостановить ее выполнение на срок до 48 часов. Также вводятся ограничения: при подозрительных обстоятельствах клиент не сможет снять более 50 тыс. рублей в сутки.

«Эти меры должны помочь не только защитить доверчивых граждан, но и осложнить работу схем, основанных на использовании так называемых дроп-карт – банковских карт, оформленных на подставных лиц. Банки теперь обязаны убедиться, что операцию инициирует именно настоящий владелец карты, а не мошенник. Для этого может потребоваться дополнительная идентификация, например, фотография с паспортом и картой. Однако здесь остается открытым вопрос: насколько эффективно можно будет проверять личность клиента, если у злоумышленников зачастую уже есть все необходимые документы и фотографии, приобретенные вместе с картами дропов», — заключил Кваша.

Несмотря на эти сложности, закон призван создать дополнительный барьер между мошенниками и средствами граждан, сделав обман и выманивание денег значительно труднее.