Неосторожные формулировки в назначении платежа могут стать причиной блокировки счета и привлечь внимание со стороны банка.

Фото: freepik.com

Финансовые мониторинги особенно тщательно проверяют фразы, которые могут быть связаны с противоправными действиями, предупреждает доктор юридических наук Вадим Виноградов.

В зоне риска находятся прямые упоминания незаконной деятельности, такие как «взятка», «откат», «оружие» или «взрывчатка». Об этом сообщает РИА «ФедералПресс».

Однако опасность могут представлять и обыденные бытовые формулировки, если они намекают на возможную коммерческую деятельность, например, «оплата за ремонт», «аренда квартиры» или «возврат долга», особенно при регулярных переводах свыше 10 000 рублей.

Даже нейтральные выражения вроде «спасибо за помощь» могут вызвать подозрения, если деньги переводятся одному и тому же получателю на постоянной основе.

При блокировке перевода эксперты рекомендуют немедленно обратиться в банк, предоставить документы, подтверждающие законность операции, и подготовить развернутые пояснения о характере перевода.