Банки имеют законное основание запрашивать сведения об источнике средств, которые частное лицо намеревается разместить на депозите.

Фото: пресс-служба Банка России

Все транзакции на сумму свыше 600 тыс. рублей подлежат обязательной передаче в Росфинмониторинг. Однако банк может проявить интерес и к менее значительным суммам, если операция вызывает у него сомнения, предупредила финансист Татьяна Белянчикова в разговоре с изданием «Прайм».

Как правило, банки используют автоматизированные системы оценки клиентских операций. В случае, если движение денежных средств выглядит нетипично, финансовая организация направляет клиенту соответствующий запрос.

Важно помнить о двух ключевых моментах. Во-первых, подобные запросы обусловлены требованиями законодательства, и игнорировать их нельзя. Во-вторых, необходимо предоставлять правдивую информацию, поскольку обнаружение лжи приведет к утрате доверия со стороны банка.