Росфинмониторинг, Центробанк и Федеральная налоговая служба (ФНС) раскрыли раскрыли схему обналичивания денег через рестораны, с помощью которой из системы выводилось до 100 млрд рублей в год.

Фото: pxhere.com

Об этом со ссылкой на источники сообщает РБК.

«Ресторанная схема» обналичивания денег представляла собой «разлом эквайринга». Используя данный механизм, рестораны получали возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но по факту денежные средства выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.

В ходе проверки выяснилось, что вывод средств осуществлялся через расчетную небанковскую кредитную организацию «Русский инвестиционный банк» (РНКО «РИБ»), на базе которой были созданы собственный процессинг и центры обработки данных. Также было закуплено около 5 тыс. терминалов по приему наличности и найдены лояльные банки.

У «РИБ» не было своего эквайринга, а также права на подключение к ней розничных торговых точек.

Организация выполняла расчетную функцию, ключевую для схемы. Платежи, поступавшие от ресторанов, уходили многочисленным поставщикам наличных средств — автосалонам, туроператорам и аптекам.

Клиенту заведения выдавали стандартный чек, также он получал кешбэк в банке, выписку по платежу, но денежные средства рестораны получали не на счет, а забирали из терминала другой организации до инкассации.

Таким образом, безналичная оплата была заменена на наличную. Данная схема работала в период с 2018 по 2022 год. Мошенникам удалось незаконно выводить 8-10 млрд рублей в год.