В России предложили ввести новые ограничения на банковские операции граждан, заподозренных в дропперстве. Соответствующий законопроект внесен на рассмотрение Государственной думы и опубликован в системе обеспечения законодательной деятельности.

Фото сгенерировано нейросетью

Согласно инициативе, банки должны будут устанавливать специальные лимиты для физических лиц, операции которых соответствуют признакам подозрительной деятельности.

Речь идет прежде всего о дропперстве — использовании банковских счетов и карт для проведения денежных операций в интересах мошенников.

Предполагается, что гражданам, попавшим под ограничения, разрешат вносить наличные и получать переводы в пределах установленного месячного лимита в 30 тыс. рублей.

Критерии выявления подозрительных операций должны разработать Центральный банк совместно с Росфинмониторингом. Утверждать соответствующие признаки будет совет директоров Банка России.

Ограничения могут действовать до одного года. При повторных нарушениях максимальный срок увеличится до двух лет.

Если законопроект будет принят, новые правила планируется ввести с 1 марта 2028 года.

Пока инициатива находится на стадии рассмотрения и не является действующим законом.

Ранее стало известно, как банки распознают внешнее влияние на клиента.