Финансовые организации готовятся к более пристальному изучению крупных наличных вкладов. Центробанк направил рекомендации кредитным организациям усилить контроль за такими операциями.

Фото: © freepik.com

Основная цель — противодействие легализации преступных доходов и другим противозаконным целям. Банки будут ежедневно анализировать операции клиентов, выявляя характерные признаки.

Новые правила затронут как физических лиц, так и юрлиц с ИП. Однако, если у кредитной организации есть документально подтвержденная информация о финансовом положении клиента и источниках его средств, пристальные проверки не потребуются.

Предлагаемые Центробанком подходы полностью соответствуют рекомендациям ФАТФ — группы, разрабатывающей финансовые меры борьбы с отмыванием денег. Особое внимание уделяется проверке происхождения средств клиентов.

Ранее в АБН24: эксперт по фондовому рынку Андрей Смирнов дал россиянам неоднозначный совет по покупке валюты. После снижения курсов доллара и юаня к рублю он рекомендует отдавать предпочтение валютным инструментам, а не наличным.