Введение дополнительных ограничений на использование счетов и входящих переводов в российских банках связано с усилиями по увеличению контроля за финансовыми операциями и предотвращению незаконных действий, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. О том, как будут отслеживаться транзакции, рассказал банковский брокер Георгий Гогитидзе специально для редакции АБН24. 

Фото: pxhere.com

По словам эксперта, для отслеживания банки планируют использовать современные системы мониторинга и автоматизированные механизмы отслеживания транзакций. Основным инструментом станет внедрение систем анализа платежных потоков, которые используют алгоритмы машинного обучения и искусственный интеллект для выявления подозрительных операций.

«Эти системы будут отслеживать не только суммы переводов, но и их частоту, происхождение средств, а также соответствие транзакций профилю клиента. Например, если входящие переводы поступают из стран с высоким уровнем риска или от неизвестных источников, банк может заблокировать или запросить дополнительное подтверждение», — прокомментировал спикер. 

Также банки будут использовать базы данных и списки санкций для автоматической проверки отправителей переводов. В случае подозрительных операций клиентам могут быть направлены запросы на предоставление документов или объяснений по происхождению средств. 

«В некоторых случаях возможна временная блокировка счетов до выяснения обстоятельств. Эти меры направлены на усиление финансовой безопасности и соответствие международным стандартам борьбы с отмыванием денег», — добавил брокер. 

Однако инициатива также требует балансировки интересов клиентов. Гогитидзе отметил, что банки должны обеспечить прозрачность процессов и защиту персональных данных при использовании автоматизированных систем мониторинга.